风险承受态度及能力测试表
风险承受能力测试
想让您的资产不断增值吗?
想知道怎样投资最适合您当前的情况吗?
我们经过近十年的反复探索,终于寻找到一套科学的体系:它可以根据您的具体情况,量身定做个性化的理财方案,使您的投资更符合您未来工作和生活的需要。
1,您的年龄 ( ) 75减去您的年龄即为您的得分
(经验表明,受经济条件和身体条件的影响,不同年龄的人适宜投资股票的比例有所差异)
以下各个问题“A ”为10分;“B ”为8分;“C ”为6分;“D ”为4分;“E ”为2分。
2,您的工作情况 ( )
(工作性质不同决定了您在生活中对资金需求的不同,从而对您的风险承受能力有一定影响)
A 较高收入 B 一般收入 C 提成收入 D 自营业务 E 下岗
3,您负担的大小 ( )
(不同家庭结构的人的生活负担差异较大,对风险的承受能力明显不同)
A 目前单身 B 双薪无子 C 双薪有子 D 单薪有子 E 单薪三代
4,您的资产状况 ( )
(房产是普通居民一生中的最大开支,您的置业情况体现了您未来的资金需求)
A 投资房产 B 自有房产 C 按揭50% E 租房
5,您的投资经验 ( )
(不同股龄的人对风险的防范和承受能力不同,从而影响资产的配置)
A 10年以上 B 6—10年 C 2—5年 D 1年以内 E 没有
6,您的投资知识 ( )
(不同知识背景的人对风险的理解和防范能力有较大区别,对风险资产的配置也会有所不同)
A 专业人士 B 金融出身 C 炒股好手 D 水平一般 E 刚刚入门
风险承受能力得分: ( )
风险承受态度测试
1, 您可容忍亏损的百分比 ( )
(此题考查您的风险承受态度的尺度,对它的回答将影响到我们建议您对股票和基金的配置比例)
A 1%—5% B 6%—10% C 11%—15% D 16%—20% E 20%以上
A 10分, B 20分, C 30分 , D 40分, E 50分
以下各个问题“A ”为10分;“B ”为8分;“C ”为6分;“D ”为4分;“E ”为2分。
2,您投资的目的与投资的习惯 ( ) (不同投资目的与投资习惯对风险承受度有一定区别)
A 快速投机 B 短期波段 C 价值投资 D 抵御通胀 E 但求保本
3, 您对风险以及所得回报的了解 ( )
(此题考虑到您对证券产品的一个认知程度,我们可以根据您的实际情况来对您的资产进行配置比例)
A 非常清楚 B 略懂一二 C 好像听过 D 不太熟悉 E 无心理会
4, 您如何看待投资亏损 ( ) (赔钱后的不同心态显示了您的风险承受态度)
A 当成学习 B 平常心态 C 影响情绪 D 难以接受 E 睡不着觉
5,您对待行情的态度 ( )
(对行情关注程度的不同显示了您对盈亏的介意程度,从而反映了您对风险的态度)
A 偶尔看看 B 每月一次 C 每周一次 D 只看收盘 E 时刻盯盘
6,您的投资绩效 ( ) (您的投资绩效反映了您未来投资业绩的稳定性)
A 自己掌握 B 部分掌握 C 依靠专家 D 全靠运气 E 没有财运
风险承受态度得分:
综上,可以对目标客户进行有效的风险评估,从而在推荐产品时有更好的针对性。
考虑风险承受的客户资产配置建议表