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    与《我国保险业反洗钱对策浅探》相关的范文

  • 10-04 我国保险业洗钱风险分析及对策建议
  • 摘要:保险作为一种转移.分散风险的机制,本身并不牵涉洗钱,但其内在特质属性却在一定程度上为犯罪分子洗钱提供了一定的便利条件.在分析保险业洗钱的特质因素后,本文结合我国保险业的法规建设.保险机构业务流程的管理和保险公司的特殊情况具体分析了我国保险机构面临的洗钱风险,最后从监管机关和保险机构两个角度提出了加强保险业反洗钱的对策建议. 关键词:保险业:反洗钱:风险分析 中图分类号:F842 文献标识码: ...

  • 06-13 保险业洗钱案例_风险及对策研究
  • 证券保险 Capital&Insurance 保险市场 保险业洗钱案例.风险及对策研究 李峰 (中国人民银行温州市中心支行,浙江温州325000) 摘要:本文对我国保险业发生的洗钱案例进行了实证分析,指出了当前保险业反洗钱工作中存在着反洗钱意识缺失.制度缺失等问题,并针对这些问题提出了制定保险业反洗钱工作指引.加强行业协会作用.完善从业人员管理等优化路径. 关键词:保险:反洗钱中图分类号: ...

  • 02-04 银行代理保险业务洗钱风险分析及对策研究
  • 摘 要:近几年来,我国银行代理保险业务发展迅猛,给我国的经济金融注入了新的活力,但由于对洗钱风险认识不足.业务人员反洗钱技能不高.反洗钱内控制度不健全.银保客户缴费方式登记混乱.可疑交易报告制度执行不到位等原因,使得银行代理保险业务中存在较高的洗钱风险,监管部门.保险公司和商业银行应予以高度重视. 关键词:银行代理保险:洗钱:风险:对策 中图分类号:F842 文献标识码:A〓 文章编号:1003- ...

  • 12-10 中国2008-2012年反洗钱战略
  • 中国2008-2012年反洗钱战略 摘 要 经过五年的努力,中国建立了一套较为完整的反洗钱法律.监管和组织机构体系.目前,反洗钱领域的各项工作正在向纵深发展,中国人民银行会同反洗钱工作部际联席会议成员单位共同制定并发布<中国2008-2012年反洗钱战略>(以下简称<战略>),以统筹.指导和推动全国反洗钱工作的开展,共同预防和打击洗钱犯罪行为. <战略>以200 ...

  • 12-28 保险业反洗钱调研报告
  • 关于对保险公司现阶段反洗钱工作的认识和思考 根据<反洗钱法>的相关规定,作为同属于金融机构的保险公司应当依照规定,在反洗钱工作中承担和履行相应的职责和义务.建立健全反洗钱内部控制制度公司,负责人应当对反洗钱内部控制制度有效实施负责.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作.同样具有相同的应尽义务. 在反洗钱工作实务操作中,大部分保险公司的反洗钱工作牵头部门为合规部,为落实各项反 ...

  • 04-16 中国反洗钱战略
  • 中国2008-2012年反洗钱战略 目 录 一.反洗钱发展概述 (一)反洗钱发展现状 (二)机遇与挑战 二.指导思想和总体目标 (一)指导思想 (二)总体目标 (三)实施原则 (四)实施步骤 三.具体目标和行动要点 (一)完善反洗钱刑事法律 (二)构建国家反恐怖融资网络 (三)提升反洗钱监管有效性 (四)建立特定非金融行业反洗钱制度 (五)加强国内部门间交流合作 (六)培养高素质反洗钱专家队伍 ( ...

  • 07-23 反洗钱制度有效性
  • 一.我国反洗钱监管工作面临的困境 (一)金融机构方面存在的问题给反洗钱监管工作带来难题 1.金融机构对反洗钱的认知程度存在行业差异,造成反洗钱监管资料来源不够及时和准确.从全国情况看,银行业金融机构对反洗钱工作的重视程度普遍有所提高.已经把反洗钱工作作为合规管理的重要组成部分纳入年度工作目标,并在组织建设.人员配备.技术手段建设等方面给予了较大程度的关注,对反洗钱领导小组进行了整合,细化了工作职责 ...

  • 03-08 我国银行业在反洗钱工作中遇到的难题及对策
  • 摘 要:金融机构在一国支付体系及金融资产托收和转移过程中具有独特的作用,使得洗钱者将金融机构作为了洗钱的首选渠道,在金融机构中又以银行业为主要渠道,因此,以银行业为主的金融机构就始终站在反洗钱的第一线,是反洗钱的核心力量,且相对于监管部门有处在信息优势的位置,但银行业在共享信息过程中所付出的包括资源流失.成本增加等都是显而易见的,而能获得收益却基本上都是隐性的,收益和成本无法匹配.本文试图通过建立 ...

  • 09-24 论加强商业银行反洗钱的重要性及对策
  • [银行实务] 论加强商业银行反洗 钱的重要性及对策 阮彬彬 [摘 要]伴随着社会经济的飞速发展,洗钱犯罪活动也越来越严重.商业银行作为洗钱犯罪的首要渠 道,加强商业银行的反洗钱工作迫在眉睫.文章通过介绍商业银行洗钱的主要方式,洗钱犯罪的危害以及当 前进行反洗钱的紧迫性,对商业银行的反洗钱工作提出具体的相关建议. [关键词]商业银行;洗钱;反洗钱 [中图分类号] F830.33 [文献标识码] B ...