融资租赁项目推荐书

融资租赁项目

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2013.6.26

融资租赁项目推荐书

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一、中国环球租赁有限公司简介

1.1 中国环球租赁有限公司简介

中国环球租赁有限公司（简称“环球租赁”），成立于1984年11月1日，是一家国际性租赁公司。作为中国最早一批成立的以中字头命名的租赁公司之一，“追求卓越，放眼全球”始终是公司核心的经营宗旨。公司成立29年来，为广大国内外客户提供大型设备融资租赁、产品进出口与销售、管理及咨询等多元化服务，为中国租赁业健康稳定发展发挥了积极的推动作用。2010年公司荣获“融资租赁十佳企业”称号，2011年荣获“中国融资租赁30年杰出开拓机构奖”，2012年荣获“中国融资租赁业务创新奖”，公司年年获得商务部、融资租赁协会的表彰。

环球租赁的控股股东为中国通用技术（集团）控股有限责任公司（简称“通用技术集团”）。通用技术集团是由中国技术进出口总公司、中国机械进出口（集团）有限公司、中国医药保健品股份有限公司、中国轻工业品进出口总公司、中国仪器进出口（集团）公司、中国新兴集团公司、中国海外经济合作总公司和中国国际广告公司等具有50年以上经营历史的专业外经贸企业组建而成的大型国有独资企业。目前，通用技术集团是中国最大的招标采购和技术引进服务商，是中国最重要的大型及成套设备出

口、国际工程承包、对外经济技术合作企业之一，是中国最重要的机电产品进口、分销及技术服务企业之一，同时拥有我国最大的医药保健品外经贸企业。

环球租赁是通用技术集团各相关企业为客户开展租赁业务运作的重要金融平台。依托集团雄厚的经济实力和强大的市场竞争力，凭借集团几十年来构建的全球业务网络、信息资源、融资渠道和产业品牌，公司实行专业化经营，在医疗设备、工程机电设备、交通运输工具等专业领域广泛开展融资租赁业务。

环球租

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赁在发展战略、经营模式、风险管控、融资能力方面自主创新、开拓进取，努力将自身打造成为面向全球提供多元化金融服务的资本增值平台。

环球租赁一贯倡导“客户至上、诚信为本、稳健经营、开拓创新”的企业经营理念，坚持向客户提供个性化、一站式的运作和解决方案，并提供多元化的增值服务和业务延伸服务，最大限度地满足客户需求，努力实现多方共赢。

1.2 中国环球租赁有限公司主要业务介绍 1.2.1

直接租赁—新购设备直接融资租赁

是指承租人自主选定供货商及设备品种和型号后，由环球租赁出资向承租人指定的供货商购买承租人选定设备，提供给承租人使用，承租人按期支付租金。 1.2.2

回租赁—自有资产售后回租

是指承租人将自有设备出售给环球租赁，然后再租回所售设备，从而达到换取当期现金流入、盘活存量固定资产的一种融资手段，是供货商和承租人为同一人的融资租赁方式。

二、融资租赁业务介绍

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2.1融资租赁业务发展

融资租赁起源于二战后的美国，是一种融资方式。它与银行信贷、股票、债券等并列的五大融资手段之一。在欧美发达国家，融资租赁在设备投资领域所占的份额仅次于银行信贷。目前我国的融资租赁业正在蓬勃发展当中，2008年中国融资租赁业务总量仅为1550亿元，2012年末已接近14000亿元。

所谓融资租赁，是指出租人根据承租人对租赁物件的特定要求和对供货人的选择，出资向供货人购买租赁物件，并租给承租人使用，承租人则分期向出租人支付租金，在租赁期内租赁物件的所有权属于出租人所有，承租人拥有租赁物件的使用权。租期届满，租金支付完毕并且承租人根据融资租赁合同的规定履行完全部义务后，设备产权从出租人转移到承租人。 它包含三层意思：

【1】供货商和租赁物件均由承租人选定； 【2】供货人直接将租赁物件交付于承租人； 【3】租赁物件产权最终转移给承租人。 2.2 融资租赁业务的特点及益处

2.2.1.资金用途灵活。融资资金用途灵活，可用作流动资金、也可用作项目资本金进行项目建设等,目前不受两个办法的严格限制（《固定资产贷款暂行管理办法》、《流动资金贷款暂行管理办法》）。

2.2.2.优化流动性指标。作为一种新型的融资渠道，在与银行贷款方式相比，降低了财务的总体费用；并且将长期应付款置换短期借款后，提高了承租人资产负债表的流动比和速动比，报表修饰作用明显。

2.2.3.盘活固定资产。通过这种表外融资，企业可扩大资金来源，突破当前预算规模的限制，在不影响承租人对资产继续使用的情况下，盘活了固定资产，将物化资本转化货币资本，保持企业资金的流动性。

2.2.4.增加中长期融资渠道，优化企业筹资结构。租赁提供的是中长期资金，不需要像银行贷款那样一般只能到期还贷，现金流收入与租赁还款相匹配，提高了资金使用效率。

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三、融资方案设计

3.1 融资方案

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3.2 融资租赁与银行贷款比较

 作为一种新型的融资渠道，在与银行贷款方式相比，融资租赁能够降低融资

的总体费用。例如，10000万银行5年期贷款，利率银行同期利率6.4%，5年产生利息3200万，远远超过融资租赁成本（服务费+管理费）。  与银行贷款相比，融资资金用途灵活，可用作流动资金、也可用作项目资本

金进行项目建设等。

四、环球租赁融资租赁业务流程

教育项目操作流程

教育项目同样包括以下五个环节：项目导入、项目评估、合同签订、合同执行和合同结束  项目导入

经过前期沟通，确定了合作意愿，客户提交以下资料：

1) 客户信息采集表和租赁申请书

2) 单位组织机构代码证或事业单位法人证书 3) 连续3年的《预算执行情况和预算草案报告》

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4) 当地的《国民经济和社会发展统计公告》或政府工作报告

 项目评估

接到客户提交的项目资料后，环球租赁的评审部门对项目的展开评估，最终确定融资方案。  合同签订

项目最终通过环球租赁评审后，环球租赁在5个工作日内出具合同。合同主要包括《融资租赁合同》和《购买合同》。

《融资租赁合同》由教育局、环球租赁两方签订，《购买合同》由教育局、供货商、我司三方或两方签订。  合同执行

合同签订后，环球租赁收到合同文本所列的付款条件，如保证金、管理费和租赁物件接收证明、付款通知书等后完成付款，并起租。  合同结束

待环球租赁收回全部租金后，环球租赁向客户出具租赁物件所有权转移证明，合同即结束。

附件：环球租赁部分存量客户名单

教育融资板块

湖南科技学院、河南理工大学、焦作大学、汕头大学、西南林业大学 浙江湖州长兴县教育局、淮安市淮安区教育局、江苏盱眙县教育局 河北邯郸市武安县教育局、河北迁安市教育局、山东临沂市教育局 山东新泰市教育局、成都市都江堰教育局、成都市青白江区教育局 昆明市安宁市教育局,湖南省攸县教育局等.

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